USDT起初是以美元为基础的稳定币，现在正突破原有圈子，在跨国资产转移、灰色产业以及洗钱等方面有所涉及。这种现象蕴含着巨大的风险，值得人们加以警惕。

USDT的起源与发展

USDT 是泰达公司在 2015 年前后推出的一种代币。起初，它就获得了像 Bitfinex 这样的大牌交易所的支持。之后，Poloniex 交易所也对其提供了支持。这些使得 USDT 确立了稳定币的龙头地位。在中国“94”禁令之后，交易环境发生了变化，币币交易成为了主流，USDT 的作用也随之扩大。在其发展过程中，USDT 宣称自己遵循 1:1 准备金模式，以此来增加自身的可信度。

然而，USDT 的市值在增长。按照理论来说，应该提供相应的美元存款证明。但后来，泰达的官网改变了说法。其法务官供述，USDT 仅有 74%有货币或等价物的支持。这就为其埋下了不稳定的隐患。

USDT在跨国资本转移中的角色

在现实状况里，对于某些想要把大量资产转移到国外的人而言，USDT 成为了较为热门的选择。例如在咱们中国，借助 OTC 渠道能够把资产兑换成 USDT，接着在国外就可以将其换成美元。这种方式具备成本较低以及风险较小的特点。从数据来看，自 2019 年起流入交易所的 USDT 主要是为中文交易商提供服务的。这就表明在国内存在着这样的资本跨境转移需求，而 USDT 正在满足一部分这样的需求。

这种资产转移存在很大风险。其一，它未得到有效监管；其二，大额资产转移可能会对国内金融稳定造成影响；其三，背后可能隐藏着逃税等非法行为。

USDT在灰产和洗钱中的便利

USDT 在灰产及洗钱等领域，相比传统地下钱庄具有优势。一些地下钱庄开始使用它。在灰产中，许多交易是隐蔽的，而 USDT 的加密特性能很好地隐藏交易。由于监管难以触及该领域，这让一些不法分子有了可乘之机。

在进行洗钱行为时，其操作的灵活程度会更高。例如，可以将非法所得转换为 USDT，然后将其带到国外兑换成美元，这样的操作就很难被追踪到。它就如同隐藏在黑幕之后进行操作的黑手一样，会给社会带来极大的危害。

USDT不稳定背后的隐患

USDT 多次呈现出不稳定的状态。它虽然宣称是锚定美元的，但后续的一些改变表明其准备金并没有完全得以落实。倘若继续这样发展下去，就有可能导致持有 USDT 的投资者遭受损失。就如同处在一座没有坚实基础的房子里，随时都有坍塌的可能。

从市场这个角度去看，这种不稳定的情况会引发整个加密货币市场出现波动，并且会对众多投资者的利益以及信心产生影响。

主流平台的风控应对

大型交易所如火币、OKEx 等面对黑产灰产对 USDT 的利用，开始提升风控水平。许多与黑产灰产有联系的 USDT 地址被标识出来，相关的交易账号需要进行严格的认证。这种做法在很大程度上遏制了“黑 U”与法币的兑换。这些平台明白，如果不控制这类情况，将会影响平台的声誉以及整个行业的健康发展。

并且这有助于提高整个加密货币交易环境的合法程度，增强其安全性能，降低违法犯罪行为滋生的可能性。

USDT规模扩大的潜在危害

如果 USDT 的规模持续扩大，因为它锚定美元资产，就有可能成为美国恶意增发美元的“帮凶”。美国或许能够控制泰达公司，通过这种方式在全球实施金融掠夺。如此一来，全球其他国家的金融主权会面临挑战，仿佛被一个无形的网所笼罩，并且这种影响可能会是长期且深层次的。

每一个知晓 USDT 这些风险与危害的人，你还愿意参与带有 USDT 的交易吗？期望大家踊跃评论，给本文点赞并进行分享，让更多人了解 USDT 背后的实情。